财富证券CICC的财富管理业务一直备受市场关注

财富证券CICC的财富管理业务一直备受市场关注。

最近几天，《证券时报》在深圳举办2021中国证券公司年会，多位券商高管参加中国证券财富券商高峰论坛，探讨财富管理转型方向。比如在中国财富管理领域，机构可以应用区块链技术，构建包括客户识别，风评，产品售前，售中，售后全流程的金融生态链，进一步方便客户的购买体验，有效落实金融消费者权益保护要求。

财富证券副总裁吴出席论坛并发表主旨演讲他说，在买方投资模式下，可以帮助客户提高获得感，幸福感和安全感，而且有助于为资本市场引入长期增量资金，促进资本市场制度化，同时，也可以帮助资本市场实现更好的价格发现功能，支持实体经济创新发展

提高正回报和好回报的概率

最近几天，在证券时报主办的2021中国证券公司年会暨中国证券业财富经纪高峰论坛上，财富证券副总裁吴表示，2007年以来，财富管理业务模式从1.0向3.0转变。。

1.0是股票经纪的时代，承认CICC错过了这个时代，佣金率持续下行，说明证券公司单纯依靠零售经纪业务的盈利模式是不够的。

2.0是产品销售的时代2010年，CICC开始系统推广并成立相应团队在挑选和销售产品的过程中，吴贤宇注意到，其实选择好的产品并不能真正帮助客户解决问题比如一些热门基金去年涨了95%，到今年7月底业绩下降了10%，近八成用户亏损

在他看来，3.0是买方投资的时代吴贤宇说，只有依靠买家的投入，才能真正帮助客户提升幸福感，获得感和安全感

据其介绍，截至2021年10月18日，CICC买家投资规模已超过666亿资金质量比较高，资金流入比较均匀，几乎每天都能看到1—3亿的新增资金流入说明客户的投资经验相对成熟，同时可以避免客户高点集中认购的问题

吴贤宇指出，比规模更重要的是从卖方视角转变为买方视角，帮助客户提高获得正回报和好回报的概率。

以2020年为例据CICC不完全统计，2020年沪深300指数将上涨27%，但炒股的客户将获得10%的平均回报购买基金的客户表现略好，平均回报率为13%但中国50的配置客户不仅正回报概率接近100%，而且全年实现28%的回报率，明显优于购买股票和基金的客户

今年是一个动荡的城市根据CICC的统计，炒股买基金的客户亏钱的概率明显高于去年但中国50的配置客户不仅打败了炒股和收益率7.8%股票的客户，而且成立6个月以上的账户正收益占比高达98%

吴贤宇说，CICC的目标是让客户在牛市中尽可能多赚钱，尽量不要在动荡的城市里亏钱，当市场下跌时，尽量少跌一点。

我们希望适应客户的风险偏好，保持在客户可接受的范围内，这将有助于在市场相对低迷的情况下增强客户长期持有的信心，最终帮助客户获得资产的长期复利增长。另一方面，金融科技将成为打造财富管理业务的利器。在AI，5G等信息技术革命和线上社会化，生活化的推动下，传统的金融服务边界和财富管理模式不断被突破和创新。

促进买方投资发展的六大要素

做好买方投资不是一蹴而就的不仅需要业务模式的转变，还需要部门结构的调整和集团的支持吴贤宇说，一方面是时代赋予的机遇，另一方面，是CICC在财富管理转型中努力实现买方投资模式

从宏观背景来看，破局只是交换，房住不炒成为主旋律，客户资产配置的转移已经开始，市场正在经历巨大的发展在这种背景下，买方投资模式的发展有了更好的环境

第二个因素是CICC的尝试为了适应不断变化的市场，快速响应客户需求，CICC财富证券进行了敏捷转型，成立了客户群开发部落，产品与解决方案部落，全渠道平台部落，运营与客户服务中心，数字化能力开发中心三个部落，两个中心吴贤宇解释说，这种转型是为了通过OKR更好地适应不断变化的市场，同时，通过科技人员和业务人员的混合，可以更好地促进金融科技的创新和发展

投资团队的变化是第三大因素吴贤宇介绍，公司将客户分为家族办公室，综合财富管理，私人财富管理，富裕客户财富管理，大众客户财富管理，从而形成从超高净值客户到大众客户的不同客户群体，区分玩法

更重要的改革是矩阵管理总部设立了三个业务部门，即IWM，脉宽调制和AWM任何在该地区工作的投资顾问都属于总部相应的业务部门相应地，他们的主要考核由总部相应的业务部门决定，以避免总部对区域的战略扭曲

同时，CICC还打造了财富中心的核心卫星职场模式，打破物理边界，打造以客户为中心的职场。

第四个核心要素是总部能力的IPS建设吴贤宇表示，近十年来，CICC逐步建立了一支300多人的产品和解决方案部落，加强了与不同纬度管理人员的联系，不仅从投资框架，数据，运营三个方面对基金进行了细致的尽职调查和研究，还对他们在投资前，投资中，投资后的基金业绩和模型迭代情况进行了跟踪

CICC成立了首席投资官办公室，资产配置投资经理，财富规划团队，产品规划等一系列团队，服务客户多元化的资产配置需求。

吴贤宇说，产品配置不是客户需求的全部同时建立了交易解决方案和融资解决方案团队，服务客户需求，构建对更专业客户的全面了解，满足客户产品，交易，融资的一站式需求

第五个要素是数字化最近几年来，CICC不断加强科技人才招聘和技术平台建设，打造前端薄，中间平台厚的以客户为导向的技术平台，实现技术支撑业务，技术赋能业务，最终实现技术领先业务

CICC一号的制度能力是第六个有力因素吴贤宇认为，这是CICC财富服务客户背后的强大力量从CICC 400多人的研究成果，到投行部强大的企业服务团队，再到固定收益部服务机构客户的股票交易，专业交易，以及资产管理和CICC

资本管理的上万亿的资金 ，这些是中金财富可以去协同中金一家双基六柱服务好客户的强大后盾同时，也因为中金机构端的优势，才给了我们战略投入财富管理能力建设的空间

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